महाराष्ट्र: बैंक ने बिना पैन कार्ड के खोले 1200 से ज्यादा खाते, सामने आई करोड़ की धोखाधड़ी

नई दिल्ली: आयकर विभाग ने 27 अक्टूबर 2021 को अर्बन क्रेडिट कोऑपरेटिव बैंक के मुख्यालय और उसकी एक शाखा पर छापेमारी कर तलाशी व जब्ती अभियान चलाया. यह बैंक महाराष्ट्र में स्थित है। बैंक के अध्यक्ष और उसके निदेशकों के आवासों की भी तलाशी ली गई।

बैंक की शाखाओं को जोड़ने वाले कोर बैंकिंग सॉल्यूशंस (सीबीएस) के बैंक डेटा के विश्लेषण और तलाशी के दौरान प्रमुख व्यक्तियों से पूछताछ से पता चला कि बैंक खाते खोलने में भारी अनियमितताएं थीं। बैंक की उक्त शाखा में बिना पैन कार्ड के 1200 से अधिक नए खाते खोले गए। जांच में पता चला कि ये सभी बैंक खाते बिना केवाईसी नियमों का पालन किए खोले गए थे। इसके अलावा खोटा खोलने के लिए बैंक कर्मचारियों द्वारा फॉर्म भरे गए और वही लोग अपने हस्ताक्षर या अंगूठे का निशान लगाते हैं।

इन सभी खातों में कैश जमा किया गया। प्रत्येक खाते में 1.9 लाख रुपये की दर से राशि जमा की गई, जिसकी राशि 53.72 करोड़ रुपये बनती है। इन खातों में 700 से अधिक बैंक खातों की पहचान की गई है, जिन्हें सिलसिलेवार तरीके से खोला गया था। खाता खुलने के सात दिनों के भीतर यानी अगस्त 2020 से मई 2021 के बीच इन खातों में 34.10 करोड़ रुपये से अधिक की राशि जमा हो गई. 2 लाख रुपये से अधिक की जमा राशि के लिए पैन की अनिवार्य आवश्यकता से बचने के लिए राशि इस तरह से जमा की गई थी। बाद में उसी शाखा में जमा राशि को सावधि जमा में बदल दिया गया।

कुछ मामलों में खाताधारकों जैसी स्थानीय जांच से पता चला कि इन लोगों को बैंक में जमा राशि के बारे में कोई जानकारी नहीं थी. उन सभी ने इस तरह के किसी भी बैंक खाते या सावधि जमा के बारे में कोई जानकारी होने से स्पष्ट रूप से इनकार किया।

अध्यक्ष, मुख्य प्रबंध निदेशक और शाखा प्रबंधक भी नकद जमा के स्रोत के बारे में कोई खाता नहीं दे सके। उन्होंने स्वीकार किया कि बैंक के एक निदेशक के कहने पर ऐसा किया गया। बैंक का यह निदेशक अनाज दलाली का कारोबार करने वाला एक स्थानीय व्यवसायी है।

जमा किए गए सबूतों और दर्ज बयानों के आधार पर 53.72 करोड़ रुपये की राशि रोकी गई है। आगे की जांच जारी है।